信托直销规模占比54.11%!4899名财富管理人员分布于52个城市

时间:2019/10/09 08:50:04用益信托网

资管新规正式落地之后,主动管理业务成为信托公司转型的必然方向,而财富管理无疑是其中的重要抓手。


在此背景下,机构纷纷升级财富管理战略,提升资金端竞争力,主要举措包括:设立专门的财富管理部门、增配财富管理人员、在全国大中城市加大区域财富中心布局力度以及加强品牌建设等等。


那么,行业目前的财富管理情况究竟如何呢?


来自中国信托业协会的官方数据显示,信托直销规模占比已经达到54.11%。截至2018年末,61家信托公司共配备财富管理人员4899人,其中财富营销人员4151人,占比84.73%。其中,有59家信托公司专设财富管理部门,59家公司中又有25家信托公司下设了二级部门,如营销管理部、客户服务部和区域财富中心等。


52个城市347个财富中心


一直以来,信托产品相对高的收益率使其在高端理财市场颇受欢迎。


根据信托业协会的调研,截至2018年末,已有59家信托公司专设财富管理部门,其中25家信托公司又下设了二级部门,如营销管理部、客户服务部和区域财富中心等等。


目前来看,外贸信托和上海信托等堪称这一领域的标杆。两者已经设置了较为完备的财富管理部门,在一级财富管理部门下面分设客户服务部、营销管理部、私人财富部、机构财富部、家族财富部、财富产品部、投资管理部等二级部门,上海信托甚至还另外设置了国际理财部和互联网理财部等。


业界观察人士表示,整体而言,目前已主动发展财富管理业务的信托公司仍以服务信托产品销售为中心,通过不断铺设区域财富中心网点、加强营销管理和客户服务等提升信托产品营销能力。


根据61家信托公司调研的有效样本数据,截至2018年末,61家信托公司在全国52个城市共设立了347个财富中心,其中设立区域财富中心较多的信托公司分别为中融信托(34个)、四川信托(23个)、中航信托(19个)、中国民生信托(19个)和万向信托(18个)等。


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前十大区域财富中心城市分别贡献了202个财富中心和3499名财富管理人员,占61家信托公司全部区域财富中心个数的58.21%和财富管理部门人数的71.42%。在区域财富中心分布方面,北京与上海不相上下,分别有38个和39个区域财富中心,并分别配置835名和718名财富管理人员,在各大城市中遥遥领先。


前十大区域财富中心城市中,成都和西安之外的其他8个区域财富中心城市都集中在京津、长三角和珠三角城市群。除了北上广深一线城市和部分信托公司的注册所在地城市(省会城市或副省级城市),部分信托公司也开始选择在长三角和珠三角等经济较为发达的地级市布局区域财富中心,如中融信托、万向信托和中航信托设立的地级市区域财富中心分别有12个、8个和5个。


超4000名财富营销人员


信托公司对财富管理业务的重视,也体现在招兵买马力度加强。


根据信托业协会对61家信托公司的调研数据,截至2018年末,61家信托公司共配备财富管理人员4899人,其中财富营销人员4151人,占比84.73%。其中,财富管理部门人数超过1000人的只有中融信托一家,为1334人;财富管理部门人数超过100人的信托公司有13家,合计占比21.31%;40家信托公司的财富管理部门人数不足50人,占比65.57%。


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业界观察人士指出,虽然很多信托公司早已明确将“财富管理”作为公司的战略方向之一,但真正投入资源、积极配备财富管理人员、增强财富管理业务实力的信托公司仍属少数。另外,信托公司的股东背景也在一定程度上影响到公司在财富端的布局,比如银行系信托公司可以凭借商业银行代销解决较大部分的产品销售,股东集团背景实力较强的信托公司也可以通过集团内部资源消化一定数量的信托产品。显而易见,当前财富管理业务从单一信托产品销售向综合金融服务能力转变的大趋势决定了信托公司应当及时配备充足的财富管理人员,才能为下一步的发展创造有利条件。


另有行业调研数据显示,截至2018年末,已有14家信托公司设立了专门的公司财富品牌,与前两年相比情况没有出现明显变化。


信托直销规模占比54.11%


现行的信托产品销售渠道可以归为三类:公司直销、金融机构代销、自营垫付和其他销售渠道(主要是指具备基金销售业务资格的机构代销)。


根据信托业协会官方调研,截至2018年末,信托公司直销占全部销售规模的54.11%。


具体来看,51家信托公司2018年共新增主动管理类信托产品销售约2.62万亿元,其中信托公司直销约1.42万亿元,金融机构代销约1.19万亿元,自营垫付和其他销售渠道104.77亿元。


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在信托公司直销方面,51家信托公司财富管理部门直销规模占比为62.3%,资产端业务部门直销规模占比为36.28%,剩余1.42%为公司其他人员直销。2018年,12家信托公司采取了“全员营销”以促进公司直销业务的发展,51家信托公司中的公司直销规模前三名分别为中融信托、四川信托和中国民生信托。


在金融机构代销方面,商业银行代销依然独占鳌头,占比超过90%。位列第二的代销机构是证券公司(含资管机构),2018年代销规模为717.94亿元,占比在6%左右。


作者:杨 卓 卿
来源:证 券 时 报

责任编辑:xiam

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