万向信托通道业务惹祸,深陷“中科系”风波

时间:2020/04/01 10:04:59用益信托网

近日,中国裁判文书网公布的一份文书显示,万向信托股份公司与中科建飞投资控股集团有限公司、中科建设开发总公司、上海意邦置业有限公司的金融借款合同纠纷,强制执行程序终结。


这就意味着,高达4.15亿元的贷款和利息,万向信托暂时要不回来了。


事情要追溯到2017年,英大资本-中科建飞1号专项资产管理计划成立,通过万向信托向中科建飞发放信托贷款,用于中科建飞持有的位于上海市青浦区大虹桥板块“中科·意邦国际家居博览中心”五星级酒店及酒店式公寓项目的后期装修及设备采购。


4亿元的项目规模,24个月的项目期限,预期收益率都在9.0%以上,中诚信国际AA+级主体评级——中科建设不仅提供连带责任担保,还提供价值约8亿元,位于上海市大虹桥板块的商业物业作为抵押担保。


作为通道方,万向信托依据合同向中科建飞提供了贷款。根据浙江省高级人民法院民事裁决书(2018)浙民初44号提供的信息,2017年11月,万向信托与中科建飞签订《信托贷款合同》,同时与意邦置业签订了《抵押合同》,于当年12月11日向中科建飞发放了信托贷款,金额分别为15000万元和24960万元,共计39960万元。


科院行政管理局100%持股的中科建设开发总公司自2018年5月出现兑付危机以来,截至2018年12月,该公司总负债高达560亿元,涉及债权人178家,而该公司全部账户陆续被查封冻结,债务危机无力化解之时又陷入生产停顿。至此,深陷困境。


有知情人士告诉记者,中科建设总经理顾玮国在会上称,2018年12月该公司进行了初步资产和债务登记,总资产规模为715亿元,总负债金额为560亿元,资产负债率为78%。该统计是以合同融资金额为准,但由于涉及笔数多,跨越时间长,涉及分子公司众多,还有一些并未实际放款的项目以及重复计算,实际负债金额应当不超过500亿,这个口径下负债率不超70%。可以对比的是,截至2017年底,中科建设总资产521.49亿元,负债率68%。

  

其中,“中科系”对金融机构负债426亿元。截止到2019年1月7日,“中科系”被金融机构诉讼案件共22起,涉诉机构27家,涉诉金额50亿元。


记者了解到,卷入这次债务旋涡的有建设银行、农业银行、中国银行、交通银行、稠州银行、恒丰银行、华夏银行、中信银行、盛京银行、中旅焦作银行、徽商银行等银行,还有更多信托和券商。部分地方小银行涉及的债权甚至超过20亿元。


而万向信托是一家经中国银保监会批准设立的金融机构,控股股东为中国万向控股有限公司,其他股东分别为浙江烟草投资管理有限责任公司、北京中邮资产管理有限公司、巨化集团有限公司、浙江省金融控股有限公司。根据万向信托2018年年报披露,该公司有董事会成员12人,其中董事7人,独立董事5人;董事长为肖风,此种董事会人员规模和结构在信托业内也较为普遍。在公布钟鸿钧成为独立董事同时,万向信托并未公布董事会人员变动情况。对于此次人事变动,万向信托向本财经表示:“却有此次变动,但之后会对公司经营有哪些帮助,现在还不清楚。”


2019年,在信托业务、固有业务、投行业务等共同推动下,万向信托实现了业绩较大涨幅。其中,营收由2018年10.18亿元上涨到2019年14.29亿元,同比上涨34.28%;实现净利8.99亿元,同比涨幅为78%。由于万向信托还未正式公布2019年报,并未对取得业绩上涨原因做出详细,本财经将对此持续关注。


作者:xiam
来源:用益综合

责任编辑:xiam

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