资管时代下信托公司战略管理的新使命

时间:2020/08/12 22:53:37用益信托网

当前国际经济金融形势复杂动荡、国内经济面临增长和转型压力、资管行业监管政策趋于统一的背景下,信托公司转型升级势在必行。制定中长期战略方向,明确转型方向,加强战略管理已经迫在眉睫。在新的内外部环境下,信托公司需要明确未来发展方向、角色定位和展业范畴等重大问题,通过战略管理来优化资源配置,调整业务结构布局,实现信托公司的良性可持续发展,提升高质量发展水平。


一、信托公司战略管理面临新使命


引领转型发展


在宏观层面,我国经济已进入由高速增长转向中高速增长的新常态,以高科技、高端制造为核心的新经济增长动能蓬勃发展,以债权融资为主的传统信托展业模式难以与我国产业结构升级相适应。在行业层面,资管新规加快了行业统一监管步伐,各类资管机构资产配置范围趋于相同,市场参与主体更加多元,信托的牌照优势正在逐渐失去,围绕资管产品和服务的创新更为突出,市场竞争更为激烈。在监管层面,监管部门加强对于信托公司转型发展的引导,限制融资类信托规模增长,促进服务信托发展,强化信托公司信托文化培育,信托公司需要适应新的监管理念和导向。


以上背景下,信托公司应立足信托制度优势,顺应外部环境变化,前瞻市场发展趋势,调整发展理念,以转型升级为核心出发点,制定新时期的长期可持续发展战略,以满足市场客户的多样化需求,服务宏观经济转型升级。


优化资源配置


信托公司的战略规划是公司编制经营计划和制定经营政策的依据,是公司资源配置的标准和原则。战略的制定与实施将把经营计划的执行与控制结合在一起,兼顾近期目标与长远目标,兼顾公司利润与商业模式迭代,将总体战略目标和局部战术目标统一起来。信托公司需要通过战略计划的制定和实施将更多资源用于传统业务升级、创新业务研发和培育方面,真正将资源用于核心业务、关键环节、重点工作上,充分发挥公司各种资源的协同效应,提高资金利用效率,最终提高信托公司的整体经营水平。


强化竞争优势


优良的战略管理,有助于更准确地明确自身的优势和劣势,与行业领先机构或者最佳实践存在的差距。信托公司通过严密的战略管理,可以进一步夯实自身核心竞争优势,弥补短板,从而保证公司业务拓展和内部管理水平的提升,提高市场地位。从转型发展的角度,信托公司还有必要加强投研能力、风险管理能力、金融科技应用、客户服务能力,强化市场竞争力,更好地实现既定战略目标。


提升品牌形象


随着客户在选择资产管理或者财富管理机构时日益看重机构品牌,品牌形象对于金融机构经营发展日渐重要。品牌在很大程度上决定了不同金融机构的发展前景。信托公司加强战略管理,对内强化企业文化建设,对外输出企业文化理念,有利于打造更加可信的市场主体形象,吸引合作伙伴。通过强化战略管理,信托公司可以塑造更加鲜明的、独一无二的企业形象,形成更加独树一帜的品牌文化,打造更强大的软实力。


二、新形势下战略管理五大原则


一是适应环境原则。


适应环境是公司战略管理的基本前提和基础,信托公司需要随时关注公司内外部环境的动态变化,分析潜在的机会与风险及其影响程度,以便制定和优化公司战略。


二是整体最优原则。


战略管理是以整体和全局的角度来管理公司,不以公司的某个业务单元或某个职能部门为核心,强调通过制定公司的使命、愿景和目标来协调公司的经营活动,使之形成合力,提高信托公司整体的优化程度,获得整体的转型成功。


三是全程管理原则。


全程管理是确保战略落实的有力保证。战略管理要将战略分析、制定、执行、考核、优化作为一个完整的过程来加以管理,以确保战略的权威性、一惯性和有效性。


四是全员参与原则。


战略管理不仅是公司董事会的前瞻性决策,也需要公司全体员工持续广泛参与和全力支持。只有让员工普遍参与到战略管理活动中,才能得到广大员工的支持,减少公司战略执行的困难和障碍,保证公司战略有效执行。


五是重检优化原则。


公司战略管理是一个周而复始的动态管理闭环过程,重点关注企业长期、稳定的发展。由于环境在不断发生变化,只有不断地跟踪、反馈、优化,才能确保公司战略的适应性,对现行战略管理的重检优化就是新一轮战略管理的起点。


三、信托公司战略管理的五个阶段


战略管理是在充分掌握分析信息的基础上制定关系公司未来发展方向的一组重大决策,并将这些决策付诸实施的动态管理过程。信托公司的战略管理实践过程分为五个阶段:战略分析阶段、战略制定与选择阶段、战略实施阶段、战略控制与考核阶段和战略优化阶段。


战略分析


战略分析是公司确定科学合理的战略目标、制定和实施正确战略的前提基础,这一阶段主要是全面认识和了解企业内外部的环境,找到影响公司战略发展的关键因素。一般情况下,战略分析包括企业外部环境分析和内部环境分析两大部分。


公司外部环境包括宏观环境和行业环境两个层面。宏观环境分析是对影响公司经营的宏观、监管因素的分析,行业环境分析是对金融资管行业的整体状况进行分析,从而寻找展业的机会,发现潜在的威胁。具体来看,信托公司既面临经济转型、监管严格、资管市场竞争加剧的挑战,也面临资产管理需求旺盛、金融市场日益完善、新业态新模式兴起等机遇。


公司内部环境包括公司展业的现状、资源与资产管理能力、企业文化等方面。通过企业内部所具备的条件与素质,发现公司自身具备的优势和劣势,在制定和实施战略时扬长避短。具体来看,信托公司的优势主要体现在业务灵活、创新能力强、非标业务特色突出,劣势主要体现在投研能力不足、金融科技应用有待提升、信托文化仍需要培育。


战略制定与选择


战略制定与选择过程实质上就是战略决策过程,主要任务是根据公司对战略环境的分析和认识,制定和选择公司目标与战略,完成公司战略系统的构建工作,重点是构建公司战略目标系统和战略管理系统。


一是构建信托公司公司战略目标系统即确定企业的战略目标,包括使命、愿景和目标三个层面,即公司的长远的发展方向。目前,信托公司长远发展定位主要包括资产管理机构、财富管理机构、投资银行机构以及综合金融服务金融机构,信托公司可以根据自身战略目标确定业务重点和能力体系建设目标。


二是构建信托公司战略管理体系。根据企业组织的层次结构,按照总体战略、业务战略和职能战略三个层次制定并选择企业战略。从业务战略看,信托公司主要布局私募投行、资产管理、财富管理、服务信托等重点业务,每类业务中又可以进一步筛选优先发展的业务方向。


三是构建战略目标分解和实施体系。战略管理系统的构建为信托公司提出了实现战略目标的途径和手段,信托公司应当制定战略规划实施计划,对战略目标进行恰当分解,包括财务指标预测、战略指标体系、阶段性目标等方面,分解和细化后的战略规划,应纳入年度经营计划,各部门据此配置资源和开展工作。


战略实施


一是要根据战略方案的要求,调整企业的组织结构,分配职能工作,将企业的资源与能力按照战略的需要进行有效配置,并通过计划、预算等,集中企业全部力量来落实执行既定战略。


二是信托公司需要定期组织战略相关的内部宣传与辅导,将战略规划落实到具体工作中,统一思想、形成共识,确保战略规划有效执行。


三是确保企业领导层全面及时地掌握战略实施的确切情况,及时汇总报告战略执行情况,并关注内外部环境重大变化,就战略实施难点等问题向公司董事会进行汇报,及时纠偏,保障战略实施能够按照预定进程推进。


战略实施考核与重检


一方面,战略规划的有效实施需要与日常考核相结合,发挥激励约束的指标棒作用。因此,信托公司需要建立明确的战略绩效考核机制,根据各个关键议题的战略实施进度对其进行考核,并将考核结果与相关责任部门的薪酬相结合,避免执行考核的空心化,确保战略目标有效实现。


另一方面,定期进行战略重检是控制战略风险的关键环节。信托公司需要结合经济、金融、社会、环境以及产业等外在经营环境的变化,定期对战略合理性、兼容性和一致性进行评估,并依据评估结果考虑战略调整的必要性。如实际战略执行情况与预定战略路线出现显著的偏差,应当分析原因并采取有效的措施进行纠正,使战略实施沿着既定轨道和方向前进。当公司内外部环境发生预期之外的显著变化时,如政策、法规的调整以及行业准入限制的改变等,需重新审视经营环境,组织对战略进行评估,并依据评估结果采取相应措施进行动态调整,开启新一轮的战略管理过程。


四、新时期信托公司战略管理关键


一是提高信托公司经营发展的预见能力。


发展战略制定的基本功能是对未来的筹划,随着经济环境动态化程度上升,经营环境变化的可预测性降低,增强市场、政策的敏感性,在战略制定过程中以经济发展规律和企业经营逻辑为基础,审视信托公司在未来发展过程中可能会出现的多种情况,制定具有前瞻性的规划,可以明确相对长期的发展方向,使信托公司能够在多变的市场中保持一定的战略定力和较高的适应能力。


二是提高战略执行能力。


首先,强化战略的宣贯,通过宣讲、制作手册等形式,加强全体员工对于战略内容的学习和理解,有效指导员工的实际工作。其次,发挥信托公司高管的表率作用,高管需要持续加强战略规划的宣传,促进战略在全公司的传播,形成统一共识。最后,培育战略文化和思维,在公司内部形成良好的战略文化,培养全体员工从全局高度思考公司经营发展,为战略执行提供更加厚实的土壤。


三是提高组织结构变革能力。


信托公司在新时期战略实施过程中,需要注重新发展方向、新业务目标、新内部功能对于组织结构变革的要求,要及时推进组织结构的革新,实现资源组织形式、部门职能边界以及内部协同能力处于最有利于支持战略实施的状态。当然,组织变革不会一帆风顺,对于可能来资内部的阻力,需要通过更广泛的动员、逐步推动等形式予以克服。


四是提高金融科技应用能力。


科技是战略切实落地的有利保证,也是执行战略的关键支撑。一方面,以科技提高生产力,运用信息科技手段,强化战略管理工作,完善工作流程,强化督导力度,提高战略执行进度更新的频率,优化战略执行进度的呈现方式,将战略管理融入公司的日常经营管理之中。另一方面,由于信托公司普遍存在经营管理与科技融合度较低的问题,业务、管理、技术部门缺乏共同深入合作开展系统建设的经验,在客户服务、内部管理、重点新兴业务等方面的金融科技支撑普遍不足,在实现战略目标的过程中,需要充分重视科技工具的作用,加快战略目标的实现进程。



作者:翟 亮
来源:当 代 金 融 家

责任编辑:qin

今日头条更多
观察评论上方
热门资讯上方
底部长幅广告