用益-信托理财周刊:受国庆双节影响,信托产品募集规模大涨

时间:2020/10/12 13:10:46用益信托网

用益-信托理财周刊(2020.09.28-2020.10.11).pdf


每周高净值理财产品精选

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产品点评与配置建议


本周(2020.09.28-2020.10.11)市场曝出康得新虚增利润百亿面临退市,涉及多家信托公司,就风险而言,投资者应继续保持客观谨慎的态度。近两年,信托项目时有“暴雷”,信托产品发生违约的频率增加。本期成立的集合信托产品平均年化收益率为7.12%,继2020年以来,信托产品的收益率持续走低。从投资的角度来看,7%左右的收益率外加需要承担本息无法兑付的风险,当下投资者购买信托产品需要比往年更加谨慎。建议投资者在购买产品时重点关注产品的底层资产、抵质押物的资产质量、融资方信用等;其次关注信托机构的股东、背景等,从多角度评估产品风险。


本周金融类产品规模占比依旧近四成,标品信托或将成为市场上重要的投资品种。“标品”信托将信托资金直接或间接投资于公开市场发行交易的标准化金融产品的信托业务。目前“标品”信托产品收益率短期内维持在低位,一来信托行业该类产品资产配置主要在债券等固收资产;二来信托公司在该领域积累不足,想获取高收益还需强化投研能力。但长期来看,随着业务的深入开展,收益率也有望逐步提升。标品类信托的投资,与基金产品类似,可以从信托公司标品投资业务团队实力、信托经理过往业绩、信托产品年化收益率等维度进行考察。建议投资者在购买标品信托产品时重点关注所投产品的底层资产质量和比例,以及信托经理的投资策略,同时关注国内外金融市场情况和相关资讯,把控产品的市场风险。

 

日前,理财产品也开始打新,中银理财的一只打新增强新产品,该产品用股指期货、融券对冲相结合的打新策略,期限为577天,业绩比较基准为4.7%(年化),1万元起购。据中国理财网信息,建信理财也发行了多款打新增强产品。银行理财一直以来深受投资者的信赖,打新又能显著提高预期收益率,令很多投资者心动不已。在选择银行理财产品时,建议投资者仿照基金的挑选方法,可重点关注底层资产以及投资策略,充分对比理财产品风险等级和自身需求,尽可能选择银行自产自销的产品;选择封闭期短等较为灵活的产品。

 

市场分析 


信托市场评述


市场概述:受国庆双节长假的影响,本周(2020.09.28-2020.10.11)集合信托产品募集规模大涨。据公开资料不完全统计,本期共有284款集合信托产品成立,环比增加64.16%;募集资金359.88亿元,环比增加97.91%。本期成立的集合信托产品平均年化收益率为7.12%,环比增加0.28个百分点;集合产品周平均期限为1.86年,较上周减少0.22年。本期集合信托发行市场小幅遇冷,发行规模有所回落。据公开资料不完全统计,本期共36家信托公司发行集合信托产品209款,环比减少9.52%;发行规模361.25亿元,环比减少17.01%。本期集合信托市场的产品发行集中于节前,节后的工作日短,产品发行受影响较大。

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资管市场评述


市场概述:据公开资料不完全统计,本周(2020.09.28-2020.10.11)券商资管产品发行数量12款,较上周减少7款,发行规模为10.11亿元,较上周减少6.35亿元。本周券商发行集合资管产品业绩计提基准平均值为5.80%,较上周减少0.17个百分点。本周基金子公司集合资管产品发行规模为8.13亿元,较上周增加1.72亿元,产品发行数量2款,较上周持平。基金子公司产品的业绩比较基准为6.60%。本周没有期货资管产品的发行情况。本周247家银行共发行了1620款银行理财产品,发行银行增加6家,产品发行量增加161款。其中,封闭式预期收益型人民币产品平均收益率为3.80%,较上期减少0.08百分点。

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私募市场评述


市场概述:本周(2020.09.28-2020.10.11)私募证券投资基金一共备案431只, 较上周环比上涨9.07%。本周一共成立151只私募证券投资基金,113家机构参与成立了私募证券投资基金。由于私募流程备案的进一步收紧,九月私募机构的备案热情和节奏持续增长。受全球股市下跌的影响,本周八大指数持续上周指数低走的趋势,收益仍然低迷。截止本周近一个月收益为-5.05%,较上周下降了4.32%。其中固定收益较上月收益下降了0.45%。


本周私募股权、创投基金备案数量有所增加,私募股投资基金和创投基金一共备案155只产品,较上周增加8只,环比增加4.91%。其中私募股权类基金备案93只,创业类基金备案62只。截至本周五下午,投资、上市和并购共88起事件,较上周增减少49件,涉及总金额474.94亿元人民币,环比增加175.01%。


据不完全统计,本周一共备案24只契约型基金(不包括私募证券投资基金),较上周增加4只。其中17只契约型基金披露了发行规模,总规模为8.23亿元人民币,较上周大幅上升;有24只基金披露了预期收益率,平均预期收益率为6.85%,收益率下跌1.15。



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作者:杨桃
来源:用益信托网

责任编辑:yangtao

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