用益-信托理财周刊:基金费率如何影响你的投资?
用益-信托理财周刊(2024.01.22-2024.01.28).pdf
产品动态
每周高净值理财产品精选
本周发行的理财产品推荐榜
产品点评与配置建议
本周(2024.01.22-2024.01.28)新产品“共创141号集合资金信托计划(第1期)”,以不超过 10,000 万元的信托资金用于向融资人发放信托贷款;另以不低于信托规模5%的信托资金投资于标品资产。本项目融资人为盐城市大丰区交通控股集团有限公司,期限18个月,预期收益率为6.75%。盐城市大丰区城市建设集团有限公司为债务人提供连带责任保证担保。
项目特点
1、本项目是江苏省重要地市级平台项目,行政级别较高,平台地位重要。
2、项目融资人盐城市大丰区交通控股集团有限公司,主体评级为AA,债券存量规模4.00亿,其中,私募债存量规模4.00亿,占比100.00%;截止2022年9月30日,授信额度61.21亿,未使用额度12.69亿。截止2023年6月30日,短期有息债务46.90亿,长期有息债务69.22亿。
3、项目拥有同地区国企盐城市大丰区城市建设集团有限公司提供保证担保,担保方主体评级为AA+,截止2023年9月30日,短期有息债务171.72亿,长期有息债务172.09亿。
4、2022年盐城市在江苏省GDP排名前10的地区中,经济财政实力如下表1:
2022年盐城市GDP为7079.80亿,在江苏省10个地区中排名第八位,一般公共预算收入2022年为453.26亿,在江苏省10个地区中排名第七位,经济财政实力靠后。2022年江苏省盐城市地方政府债务余额1535.33亿,负债率21.69%,债务负担一般。
综上,该项目的风险较低,适合风险偏好较低的投资者。经风险调整后的收益尚可,风险偏好较低的投资者可以重点关注。
市场分析
信托市场评述
市场概述:本周(2024.01.22-2024.01.28)集合信托产品共成立382款,环比减少1.55%;成立规模72.62亿元,环比减少29.92%。本周集合信托产品共计发行239款,环比减少10.49%;发行规模177.23亿元,环比减少13.87%。本周共计208款集合产品公布了预期收益,非标信托产品的平均收益率为6.13%,标品信托产品的平均收益率为3.90%。分领域看,工商企业类产品的平均收益率为5.12%,房地产类产品的平均收益率为6.93%,金融类产品的平均收益率为6.17%,基础产业类产品的平均收益率为6.12%。本周共有88款产品风控中提供了法人或实际控制人担保保证,有14款产品的风控措施里提供了抵(质)押物,其中1款有实物资产抵押,包括但不限于土地抵押、房产抵押、在建工程抵押或者混合型抵押等;另外3款为股权质押、应收账款质押等。
私募市场评述
市场概述:本周(2024.01.22-2024.01.28)私募证券投资基金的备案数量有一定的增长,共备案163只,较上周环比上升10.14%。共37只私募证券投资基金于本周成立,共128家私募机构参与了私募证券投资基金备案。上周A股指数继续下跌,曾一度跌破2800,再创新低;私募证券类产品的表现同样不孚众望,所有策略类型私募证券投资基金上期收益也随之回落。其中,股票策略产品指数下降幅度最大,跌2.34%;其次,多资产策略、组合基金策略指数也分别下跌1.66%、1.45%;期货及衍生品策略以及债券策略产品也分别遭遇了0.82%和0.13%的跌幅。
根据证券投资基金业协会数据显示,本周(2024.01.22-2024.01.28)私募股权市场共备案124只产品,备案数量较上期相比下降9.49%。本周投资、上市和并购共91起事件,涉及总金额176.63亿人民币。从本周VC/PE市场发生案例数量来看,主要集中在半导体及电子设备、IT及机械制造三大领域。从披露金额上看,机械制造领域发生的单笔投融资金额较大,2024年1月22日,国新建源股权投资基金(成都)合伙企业(有限合伙)、国新发展投资管理有限公司、国家绿色发展基金股份有限公司、财通基金管理有限公司、诺德基金管理有限公司等投资中节能环境保护股份有限公司30亿人民币。中节能环保装备股份有限公司是中国节能环保集团旗下专门从事高端节能环保装备制造的二级公司,为广大行业客户及各级政府客户提供包含前期规划、方案设计、工程建设、装备制造、运营服务、产融结合等在内的全环保产业链服务。目前拥有17家子公司,7个高端节能环保装备产业园,业务分布在国内30多个省市及全球50多个国家和地区。
市场观察
信托:开年忙着招兵买马 信托公司发力标品业务
信托公司官网和招聘平台发布的信息显示,近期多家信托公司招聘标品业务、权益投资、债券交易等岗位的人才。比如,华融国际信托近日发布招聘广告,岗位需求包括标品信托业务部负责人、权益投资岗、债券信评岗、标品投资风控岗等。华融国际信托公司并非个例,厦门国际信托年初招聘交易岗,金谷国际信托也在预补充相关人员。
银行理财:跑赢85%股基!银行理财界竟有炒股“隐秘高手”?
在“极度寒凉”的2023年,银行理财界涌现出了一个“逆天高手”:不但以很高的权益仓位跑赢市场,且战胜了绝大部分的权益基金经理。拥有上述逆天业绩的是青银理财,该公司旗下有2只权益类理财产品,2023年全部实现了正收益。特别是去年四季度,在股基几乎“万马齐喑”的季度,该公司旗下有一只权益理财产品产品整体单位净值增长了2.77%,堪称“神来之笔”,引人探究。
公募基金:最新数据!公募基金总规模达27.6万亿元
1月25日晚间,中国证券投资基金业协会公布了2023年12月的公募基金市场数据。其显示,截至2023年12月末,国内公募基金的总规模达到27.60万亿元,较2022年年末增长了1.57万亿元,全年实现了新的跨越。其中,债券基金是2023年规模增长最猛的,全年增加超1万亿元,还有货基规模也增加了约8212亿元;股票基金中尤其是ETF获得资金逆势布局买进,股基全年规模也增加了3560亿元。
私募基金:2023年私募CTA策略平均收益5.65% 量化占据“半壁江山”
据私募排排网统计显示,截至2023年12月末,旗下有期货及衍生品策略产品展示业绩的624家私募,2023年期货及衍生品策略平均收益为5.65%,其中,取得正收益的有426家,占比为68.27%。值得一提的是,50亿规模以上私募中,收益前10的名单里,高达7家为纯量化私募,占据了“半壁江山”,两家为主观+量化混合私募,仅一家为纯主观私募。
保险资管:保险业资金运用余额超27万亿元 债券配置占比创新高
国家金融监督管理总局最新数据显示,截至2023年末,保险业资金运用余额约27.67万亿元,较2022年末增长约10.47%,重回双位数增长。在保险业资金运用余额中,债券投资规模约12.57万亿元,占比约45.41%,较2022年末增加4.48个百分点,债券配置占比连续第六年增长,创下有统计以来的新高。
券商资管:券商资管规模数据出炉
随着基金2023年四季报的披露,券商资管的最新公募管理规模及产品动向亦随之出炉。从机构管理规模来看,截至2023年末,东方红资产管理、中银证券、财通资管的公募管理规模排名居于前三,规模均超千亿元。由于2023年四季度权益产品规模普遍缩水,当前券商资管有6位权益型基金经理管理规模超百亿元,较2023年三季度末减少了2位。
往期回顾
责任编辑:liuyj