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7月11日，安化公安发布了关于“奕丰金融”APP非法集资风险的提示。

提示称，近期，安化县公安局接到群众反映，一个名为“新利众”的组织，利用一款“奕丰金融”APP通过以股票投资为名吸取资金，宣传稳赚不赔，存在重大非法集资风险隐患。

经核查，“奕丰金融”APP以投资股票为名，通过拉人头、发展下线的方式扩张，主要针对缺乏金融知识的中老年人，通过开设店名包含“新佰”“鑫佰利”等字样的实体店、定期召开视频会议等方式使不明真相的群众无法保持谨慎。投资者在该平台仅可对所谓的“投资收益”、发展下线获得的分享金及成团奖励进行提现，无法即时取回本金，此经营模式存在较大风险，一旦资金链断裂，将导致投资者遭受重大财产损失。

在此，特向全县市民朋友进行风险提示，请广大群众提高警惕，切勿相信所谓“高收益、低风险”的投资项目，守护好自己的钱袋子。如在生活中有发现和掌握违法犯罪活动相关线索，可积极向金融管理部门、市监部门、辖区公安机关反映。

据悉，该资金盘以股票跟投为由头，承诺月收益20%~50%、45天回本保本。休市也有1.5%利息，首投奖励“投10万返1.6万”，同时打造明星导师，顶着“华尔街十年操盘手”“CFA全球TOP10精英”的头衔。

为了增加可信度，奕丰金融还盗用了新加坡交易所上市的奕丰集团有限公司的LOGO，奕丰集团旗下奕丰基金销售有限公司于今年7月14日发布文提示投资者，警惕“新利众”未经授权使用奕丰品牌名义进行诈骗活动。

奕丰基金表示，近期接获多起关于 “新利众与本公司合作关系”的问询。本公司在此确认，本公司及奕丰集团在新加坡、中国香港及马来西亚等旗下公司均与“新利众”没有任何关联。 

根据网络信息，“新利众”组织通过虚构 “奕丰金融”平台邀约投资股票，自称隶属于马来西亚云顶集团，通过拉人头、发展下线的方式扩张，主要针对缺乏金融知识的中老年人，通过开设线下实体店、定期召开视频会议等方式掩饰。“新利众”通常邀请用户加入伪装成专业投资社区的聊天群组。在这些群组里，“新利众”通过虚构 “奕丰金融”交易平台，冒充工作人员，承诺高额回报，逐步建立信任，诱骗用户将资金转账至陌生个人账户，存在资金亏损的风险，属于“杀猪盘”骗局。

根据反馈，“新利众”使用虚假截图、伪造材料和虚构交易平台来提高可信度，其中包括未经本公司授权使用 “奕丰金融”、 “iFAST”等品牌对外宣传，假冒本公司。

此前，6月27日，浙江省仙居县公安局通报称，正在侦办“仙居新利众组织”涉嫌组织、领导传销活动案，为全面查清犯罪事实，号召凡在仙居县经宣传介绍参与投资“奕丰金融”平台的人，于通告规定时间内到仙居县公安局登记。

多个资金盘被“高危预警”

一位熟悉资金盘的人士表示，鑫慷嘉被曝崩盘后，不少资金盘的投资人集中提现，“预计还会有一波资金盘出问题”。

据第一财经媒体报道，一家名为“艾兴合”的平台也被高危预警，多位参与者公开表示提现无法到账。该平台以线上竞拍、抢购为由头，承诺1%的日静态收益和2%的日动态收益，综合计算，年化收益超过300%。据相关人士爆料，近期，艾兴合频繁修改规则，大额提现审核周期延长，收益强制转为消费积分等。

除此，包括布鲁交易所、荣辉、众海联盟、日日金等多个平台亦被市场人士预警。

据熟悉资金盘的人士透露，资金盘濒临崩盘时会出现一些前兆，例如，提现异常，这是资金链断裂的主要信号，包括以系统问题为借口拖延提现、账户冻结等；突然推出高额奖励的拉新活动，用远超常理的收益吸引新人加入；画大饼造势，比如宣称“即将上市”；密集组织线下会议、安排所谓的“老师”每天讲课；短期内频繁修改平台收益规则、提现制度、推广政策等。

随着近几年的发展，资金盘的套路越来越深，迷惑性越来越强，操盘组织的专业分工越来越细化。

“资金盘的存在无外乎一个‘贪’字，要彻底铲除资金盘的生存土壤，不仅要监管部门发力，还要投资人自觉抵制高利诱惑，积极举报。”北京市盈科（深圳）律师事务所律师黄津梁表示。