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据记者统计，2025年以来，有6家信托公司遭遇监管处罚，信托公司及个人罚没金额累计达1803万元。

业内人士认为，监管部门不仅查处具体机构的违规行为，而且追责背后的监管失职与利益输送，形成了立体化震慑。这也表明，合规经营成为不可逾越的生存底线。

信托行业合规建设持续推进。一边是监管罚单持续释放高压信号，另一边是首席合规官制度加速落地，在监管推动下行业治理体系不断升级完善。

在强监管、重合规的行业生态下，信托业正告别规模扩张的粗放时代，以制度完善、实践深化为抓手，迈向高质量发展的转型深水区，“合规即生存”已成为行业共识。

监管利剑高悬 首席合规官陆续落地

记者注意到，近日，一家信托公司因为以财务顾问费形式收取信托报酬且未向受益人公开而受到监管处罚。“这本质是信托公司用‘马甲收费’变相调整信托费率的违规操作，既违背了信托核心规则，又破坏了行业秩序。”用益信托研究员帅国让表示，尽管资管新规实施以来，此类案例已大幅减少，但处罚事件说明，部分机构仍在试图通过模糊收费名目逃避监管。

据记者梳理官方信息统计，2025年以来，有6家信托公司遭遇监管处罚，信托公司及个人罚没金额累计达1803万元，违规情形涵盖资金投向不合规、信息披露不充分、内控机制不完善、贷后管理不完善等多个方面。此外，监管“双罚制”执行力度显著强化，释放出全流程穿透式监管的明确信号。

业内人士认为，监管部门不仅查处具体机构的违规行为，而且追责背后的监管失职与利益输送，形成了立体化震慑。这也表明，合规经营成为不可逾越的生存底线，金融机构在展业中应坚守底线、不碰“红线”。

在强化事后处罚的同时，监管层面更注重事前防范机制的构建。2024年底，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》，明确要求金融机构设立首席合规官，建立独立高效的合规管理体系，为信托行业合规建设提供了坚实制度遵循。

记者注意到，新规落地后，信托行业的首席合规官陆续获批。今年10月末，北京、云南两地监管局已先后核准羿锦峰华鑫国际信托首席合规官、李峥云南国际信托首席合规官的任职资格；11月3日，金融监管总局山西监管局一纸批复落下，核准宁宇山西信托股份有限公司首席合规官的任职资格，首席合规官队伍建设步伐加快。

按照新规要求，首席合规官拥有参会权、知情权、调查权等履职保障，不得负责与合规管理存在职责冲突的部门，确保了合规监督的独立性。

在业内人士看来，信托行业首席合规官加速落地，核心意义是筑牢行业合规治理根基，推动信托业从规模扩张向合规稳健转型。帅国让表示，在强监管的约束下，未来，信托业务透明度与合规性要求将更加严格。

行业躬身践行 合规转型多点突破

合规管理是金融机构稳健经营、实现高质量发展的关键要素，更是健全公司治理结构、提高防范化解重大风险能力的迫切需要。

对于信托业而言，筑牢风险防线不仅是行业自身生存和发展的需要，更是一项必须完成的政治任务和战略任务。2024年，信托资产规模达到29.56万亿元，比2023年末增加5.64万亿元、增长23.58%。行业规模快速增长、发展动能强劲，就更要坚守合规经营的“生命线”，只有这样，行业增长才能更具质量、更可持续。

监管罚单数据的变化在一定程度上反映了行业合规生态正逐步改善。2024年，信托公司收到的罚单金额超过3000万元，而截至目前，2025年的罚单金额不足2000万元，可以看出行业合规意识正在提升。

“信托公司自身的稳健运行就是巩固国家经济金融安全屏障的一块基石。信托公司必须完善风险管理体系，牢固树立风险防线，做好风险防控。”某信托业内人士表示。

在监管压力与制度的引导下，信托公司纷纷将合规展业纳入战略规划。2025年以来，粤财信托、国元信托、渤海信托等机构召开工作会议，将合规管理与业务转型、风险化解并重，形成了行业共识。渤海信托在2025年三季度工作会议上表示，要坚决贯彻“低风险、强合规”展业策略，严守合规红线，筑牢安全发展底线。

“推动业务发展和防控风险是信托业成长的主旋律。追求利润是推动金融体系发展的主要力量，但追求利润有时会导致关联交易、保底承诺、刚性兑付等违规行为。信托业要在经济发展中最大化企业利益与减少未来风险行为发生可能性中取得平衡，促进发展与防控风险两者并重。”复旦大学信托研究中心主任殷醒民表示。

从公司治理到业务实操，从风险处置到文化培育，信托行业正以多元举措践行合规理念，在合规框架内探索转型路径。在业内人士看来，未来，信托行业应持续以制度建设为支撑，以内部治理为抓手，持续修补合规漏洞、提升合规管理水平，在防范化解金融风险中筑牢根基，在服务实体经济中彰显价值。