信托公司资金池会不会被要求退还盈?首例公安机关要求投资人退还盈利

时间:2021/04/22 09:46:57用益信托网

2021年4月9日,济南市公安局历下分局发布了关于冠群驰骋非法吸收公众存款的情况通告。

 

需要注意的是,在这份通告中,济南市公安局要求所有获利出局人员立即退还所有超出本金部分的盈利,否则公安机关将依法对其财产和账户进行查封冻结,并对拒不还款退款的个人依法追究法律责任。


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在小编的印象中,这是公安机关第一次正式要求投资人退还盈利。

 

事实上,早在2014年,国家就规定:向社会公众非法吸收的资金属于违法所得,以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,应当依法追缴。

 

不过,以往公安机关对赃款的追缴,一般都是针对集资人本人或者协助人员,对参与的投资人追缴力度并不大,主要原因是从获利投资人处追回多余分红困难非常大,不论是数据统计,会计鉴定还是从现实的追缴手段上,都存在难度,而随着技术的发展,追缴难度开始下降。

 

2021年5月1日正式施行的《防范和处置非法集资条例》也规定,任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益,且清退资金的来源也明确包括获利出局人员的收益。

 

在非法集资案件中,利息是个很大的支出,若不追回这部分盈利,难以弥补其他人的损失。

 

此外《条例》还规定:对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

这是第一次以条例的方式明确规定了“非法集资协助人”的民事赔偿责任的边界,最高3倍罚款,这个可能超出了大部分人的预期。

 

在以往的非法集资案例中,理财师的民事赔偿主要有两种方式,第一种是退佣退赃,第二种是赔偿投资人损失,不过都没有规定具体金额的上限,在不同区域,执法力度也大不相同,如今《条例》规定了最高3倍的罚款,未来执法尺度会更加统一。

 

事实上,根据知情人士透露,在上海阜兴案中,一部分理财师就被要求3倍罚款,如果拒绝退赔,就只能坐牢。

 

最后,信托公司资金池会不会被要求退还盈利呢?

 

这恐怕取决于司法机关对该信托公司资金池性质的认定。如果被认定为非法集资,且盈利来源于信托资金池的,按照法规,获利的投资人需要退还,如果信托资金池没有被认定为非法集资,则无需退还。

 

有人说信托公司是正规机构,有金融牌照,不会被定性为非法集资。其实,在信托发展历史上,不少信托公司就曾经以非法吸收公众存款罪被起诉,譬如德隆系旗下的金新信托和伊斯兰信托,以及赫赫有名的广国投案,持有金融牌照不代表不违法,犯了法一样要被追究法律责任。

 

当然,现在谈退还盈利,还为时尚早,毕竟之前没有出现哪家信托公司要求投资人退还盈利的情况,不过形势总是在不断发生变化,希望本篇文章对于那些深陷信托公司资金池爆雷的投资人有所借鉴。



作者:老 万
来源:国 朝 说

责任编辑:Tnews

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