华澳信托发力标品业务

时间:2021/08/03 09:24:37用益信托网

在资管新规和资金信托新规出台的大背景下,信托行业整体面临转型。2021年,华澳信托继续强化公司在“资产管理、财富管理和受托服务”三个领域的差异化竞争优势,专注家族信托等本源业务的发展,推动投研、交易、运营体系的建设,提升主动管理能力,聚焦成为“精而专”的信托公司。


成立家族信托办公室专注业务转型发展


在今年6月30日中国信托业协会发布《中国信托业内控合规管理建设倡议书》中,提出要积极发展家族信托等本源业务。根据招商银行发布的《2020年中国家族信托报告》显示,2020年中国家族信托意向人群数量约为24万人,家族信托资产规模约7.5万亿元;预计到2023年底,数量将突破60万人,资产规模将突破10万亿元。这个数据背后,不仅透露出中国的高净值人群在保障和传承家族财富方面日益增长的需求,同时也进一步肯定了家族信托作为目前信托业积极转型方向之一的重要性。


早在2020年三季度,华澳信托便成立了家族信托办公室,并在四季度落地4单家族信托业务。此外,为促进家族信托业务发展,推动财富管理顺利转型,家族信托办公室协同运营部、风险合规部、信息科技部及外部律师,结合业务发展实际情况及客户群体特征,探索家族信托的可持续、可复制化模式,制定业务流程规范、营销及操作指引、标准化信托合同等,开创“臻至”系列家族信托产品。


在推动公司存量客户转化的同时,家族信托办公室积极寻找外部渠道合作,举办家族信托主题沙龙,拓展客户来源渠道。自家族信托办公室办成立以来,华澳信托先后与兴业证券、华金证券、湘财证券、中金公司、协力律师事务所、仲量联行、四季和中家族办公室等达成合作意向;开展家族信托主题客户沙龙活动;通过渠道合作业务的持续开拓,尝试开展定制化“臻爱”家族信托系列,整合服务信托的各方面资源,构建华澳财富以客户资金托付为起点的业务流程体系。


发力标品业务推进投研体系建设


今年上半年信托公司成立标品信托数量达6186只,同比2020年上半年增长了74.2%。仅今年6月,标品信托成立数量1211款,成立规模345.16亿元,同比增长20.01%。


标品业务的爆发,与各大信托公司在2020年大力发展标品业务有直接关系。在2020年下半年,华澳信托成立固定收益部,定位于开展标品信托业务和推动相关业务转型,以夯实公司标品信托业务配套基础设施为核心工作,主要包括规划公司标品信托产品体系、搭建标品信托投研框架、改造及完善标品信托投资交易系统和运营流程、建立健全标品信托风险合规制度体系、对财富顾问队伍进行标品业务培训,积极探索标品业务方向,为公司业务转型夯实基础,更好更早地满足资金信托新规的要求。


标品业务同时也是一片红海,信托业开展这一业务面临不小的挑战,信托转型主动管理的过程中,投研体系的建立对于信托公司而言难度较大,也是信托公司塑造其门槛的关键环节。


在大力发展标品业务的同时,华澳信托在投研体系的打造上大有收获,在宏观层面,固定收益部借鉴同业金融机构穆迪评级模型,从区域经济水平、财政收支情况、政府负债情况、政府支持力度、城投公司概况、企业财务流动性六大类10小项指标,通过定量评分方式,构建了公司城投债券内部评级模型;同时根据《华澳国际信托有限公司房地产信托业务准入与风险指引》构建了房地产的内部评价模型。


在微观操作层面,固定收益部提出了信用债券投资和授权的投资决策三级授权建议方案和具体的授权细则和审批流程。


在权益业务方面,固定收益部已开展对头部私募基金的调研工作,针对不同类型机构、不同策略方向进行多维度的了解和跟踪,未来将逐步建立健全权益投资管理人筛选评价标准。


作者:
来源:钥 城 网

责任编辑:Tnews

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