“首届家族财富规划与管理人才培养研讨会”近日圆满落幕!

时间:2022/05/14 12:08:39用益信托网

近日, STEP China和普益标准共同主办的“首届家族财富规划与管理人才培养研讨会”近日圆满落幕。会议以“家族财富规划与管理人才培养”为主题探讨国内专业人才培养的未来发展方向,旨在以人力资源价值提升为导向,助力中国财富管理行业高质量转型发展。


北京金融控股集团有限公司副总经理李岷表示,随着高净值人群的稳定增长,中国财富管理市场也相应地出现了财富管理专业人才需求凸显、客户风险偏好趋于理性、家庭金融理财行为数字化加速、居民家庭资产配置结构重塑、供需双方财富管理逐渐理性等系列变化。


具体来看,相较于第一个财富管理十年,目前财富管理客群的年龄结构和需求都发生了很大变化。


例如,建信信托财富管理总监徐进提到,十年前的客户相对而言主要集中在40—60岁的一代企业家和一代高净值人群,财富管理需求相对专一。而2018年后,高净值客户出现了较大的年龄分层,既有已步入人生“守富”和“传富”阶段的老一批高净值人群企业家,也有加速发展的年轻企业家,以及还处于创富、增富阶段的年轻人,财富管理需求多元化趋势凸显。


新趋势下,财富管理从业人员的专业素质也面临着更多的要求和挑战,如不仅要熟知金融专业知识,更要在财富规划、法律架构、税筹优化、全球投资和身份安排等方面提出综合解决方案等。


回顾过去,京华世家董事长聂俊峰提出,一直以来中国家族财富管理领域的人才培养存在三大问题:一是陷入了人才缺口大但同时培养人难,找到合适的人难,留住人也难这样一个窘境中。二是家族财富管理人才资质认定及人才培养标准较为缺失。三是行业从业人员的职业与履历诚信体系有待建立,不少从业者存在较为严重的学历履历“注水”现象,盲目崇洋媚外编排大咖、品牌与奖项的乱象时有发生。


清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心高皓也表示,目前国内财富管理教育体系还有待进一步发展完善,完整的教育体系应当不仅包括学历学位教育,还应包括诸如STEP认证在内的职业教育,以及终身教育等多阶段、多层次教育类型。


基于此背景,与会专家学者对未来5年国内财富管理从业者应具备的最核心的能力进行了讨论。例如,徐进认为,从业人员需要具备综合化的能力,其范畴既囊括了财富管理整体架构设计能力、法律和税务等专业能力,还应具备心理学及非金融领域的综合知识。


中诚信托投资研究部总经理和晋予则强调了三大能力要求:一是架构的搭建能力,即灵活运用各类工具,搭建财富管理顶层架构的能力。二是资产配置的能力,需要根据宏观形势和金融市场的变化,更优地对资产进行配置组合,实现风险分散、收益稳定。三是实践运用的能力,与经验丰富的高净值人群打交道需要经验的积累,同时也需对实践中积累起的经验进行总结。


聂俊峰还表示,在资管新规的推动下,未来理财师需要从单纯的“报价机”向财富管理生命周期规划顾问去转型,需要为客户提供有广度的服务、有深度的方案,有温度的沟通。转型的关键需具备扎实严谨的经济学基础、相对理性的法律常识、充盈的人文关怀。


展望后续,西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏在会上表示,未来普益标准将一如既往地践行“教育过程重视沟通与服务,教育结果强调解决问题与正向赋能”这一教育理念,运行好模式,输出好内容,开发好装备,为资管行业财富管理行业的机构和从业者服好务,共同为全社会创造财富,创造价值。


此外,会议还对 “STEP国际信托管理证书”课程项目正式在中国内地启动进行了庆祝。据了解,STEP国际信托管理证书是STEP推出的全球专业资格认证,被公认为是国际信托行业的准入资质,受到全世界范围内的企业、监管机构和客户的认可与尊重。



作者:
来源:新 华 财 经

责任编辑:qin

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