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1. ESG投资的重要性日益增加

近年来，环境、社会和治理 (ESG) 投资获得了巨大的吸引力，许多投资者希望让他们的投资与自身价值观保持一致。 2023年，随着越来越多的投资者寻求机会投资于对世界产生积极影响的公司，我们预计这一趋势将继续下去，因此能够提供一系列ESG投资选择的财富管理机构将能够很好地吸引和留住客户。

彭博资讯的一份报告预测，到2025年，全球ESG资产将超过53万亿美元，约占预计管理资产总额1405亿美元的三分之一。

此外，五分之一的资产管理公司表示，他们的客户首选的可持续投资方法是优化其现有投资组合的ESG得分。

43%的超高净值人士和39%的40岁以下高净值人士可能会要求对其公司提供的产品进行ESG评分。

这种转变迫使资产管理者将其战略调整为更具社会责任感和可持续性的选择。资产管理公司正在努力提高他们的ESG 评级能力，无论是在内部还是通过与专门从事 ESG 资产绩效衡量的财富科技公司合作。

2. 监管要求不断增加

UCITS(可转让证券集体投资计划)基金正准备从2023年开始向零售投资者的PRIIPS KID过渡，并实施ESG监管，它们还必须遵守2020年9月推出的欧洲证券和市场管理局流动性压力测试指南。这些准则要求基金经理对其基金的资产和负债进行压力测试，包括潜在的赎回请求，以管理流动性风险。 

除这些要求外，UCITS、AIFMD、MiFID、EMIR、Solvency II、附录IV、OPERA和其他法规下的DTCC对账已经对财富管理人施加了广泛的报告义务，要求他们比以往任何时候都更加努力遵守监管。

3. 千禧一代的财务管理与他们的父辈不同

年轻一代的投资者在选择他们的顾问之前，会自我教育并进行研究。这一代人的心态变化也反映在投资习惯转向考虑环境和社会问题（如ESG）的产品上。

这一变化迫使财富管理公司重新考虑其报价、客户体验和咨询策略，以吸引千禧一代。

4. 数字化成为公司的优先事项

在疫情时期，数字化是公司的优先事项。

数字化是指通过数字设备以灵活、简单、安全和有保障的方式自动获取用户的过程。从客户的角度来看，由于以数字方式安全传输必要的文件，初始信息收集阶段被减少、变得流畅和简化。

初步阶段的简化显著改善了客户体验。例如，68%的客户期望在疫情危机后实现 100%的数字化。

对于财富管理公司，数字化可自动创建新客户账户并减少与客户的交流。 此外，数字化减少了纸张的使用并消除了文件的物理存储。

5. 提供数字报告体验

在资本竞争激烈的环境中，优秀的报告经验可能是培养忠实客户和吸引新客户的关键因素。

投资者越来越多地寻求通过客户门户提供数字报告体验的财富管理机构，使他们能够近乎实时地查看业绩和风险指标，并深入研究个人安全级别的详细信息。 对于寻求差异化服务的资产管理公司而言，仅凭静态、定期报告已不足以满足他们的需求。

6. 科技在财富管理中的作用日益重要

技术正在改变财富管理方式，这一趋势在2023年将会进一步持续。能够利用技术简化运营、改善客户体验并提供更好结果的财富管理机构将拥有显著优势。 这包括使用强大的投资组合管理软件，以及逐步采用人工智能和机器学习来自动化投资决策等。

7. 家族办公室模式继续扩大

超高净值个人的数量在10年内几乎翻了一番，从2010年的10.2万人增至2020年的20.09 万人。同期，他们的财富增长了76%。

伴随着这种结构演变的是新客户的崛起，他们有更复杂和个性化的财务咨询需求，因此新一代家族办公室将兴起。

家族办公室模式正在全球范围内发展，参与者与单一家族相关联（单一家族办公室），其结构可满足多个家族（多家族理财室）的需求，这些家族办公室可能是独立的，也可能位于银行或管理公司内部。

家族办公室模式的增长尤其受到高度定制化预期的推动，这超越了“简单”的投资组合管理。家族办公室模式可以整合寻求专业知识、财富管理愿景和广泛服务的投资者的愿景和价值观。

8. 另类投资持续兴起

近年来，私募股权、房地产和对冲基金等另类投资获得了巨大的吸引力。2023 年，我们预计这一趋势将持续下去，因为越来越多的投资者寻求机会来实现投资组合多元化，并可能产生更高的回报。能够提供一系列另类投资选择的资产管理公司将能够很好地吸引和留住客户。

9. 加强风险管理

在市场波动时期，投资者对风险管理抱有很高的期望。资产管理者必须具备稳健的流程和高质量的风险报告，以及提供广泛分析的能力，包括投资组合敏感性、情景、压力测试、风险贡献、流动性分析以及业绩贡献和归因。

此外，强大的风险管理框架，每天自动监控监管和基金风险状况限制，并对任何违规行为发出警报，对于维护基金的完整性也至关重要。

10. 利用数据

随着资产管理者寻求提高运营效率，他们正在审查他们的数据策略，以提高用于投资组合分析、客户报告和监管报告的数据质量。遵守监管报告要求的能力通常取决于整合和聚合来自多个系统的数据的能力。

许多财富管理机构发现遗留系统难以处理所需的大量数据，尤其是在将新的 ESG 或风险指标整合到投资组合分析和报告中时。 准确及时的数据对于全面的绩效和风险报告也是必不可少的。