上海信托陈兵:立足信托文化建设打造可持续发展模式

时间:2021/04/09 08:42:16用益信托网

上海国际信托是改革开放后国内最早成立的信托公司之一(成立于1981年),也是上海本地第一家非银行金融机构。40年来,公司坚守“受托人”定位,始终以客户利益最大化为出发点和落脚点,将信托文化与企业文化深度融合;持续践行信托为美好生活创造价值的企业使命;在私募投行、资产管理和财富管理领域不断提升专业化能力,打造可持续发展模式。


1、坚守“受托人”定位,激发内生源动力


行业的行稳致远依托于文化的支撑和指引。信托文化是推动信托行业高质量发展最坚定的力量。一直以来,上海国际信托高度重视信托文化的建设,将信托文化融入公司战略、业务、内控、品牌建设等各个方面。通过坚守“受托人”定位,走可持续发展之路,信托文化在公司转型创新过程中发挥了重要的领航作用。


将信托文化融入企业文化


上海国际信托成立至今,经历了40年起伏发展,仍然保持生命力和创新力的关键,在于将受托文化与企业文化建设深度融合,将文化内化于心、外化于行,时刻激发公司的内生动力,引领大家心往一处想、劲往一处使,最终形成干事创业的强大源动力。


优秀的企业文化不是自由生长的,而是在自然发展的过程中,通过有意识的培育、建设和塑造而形成的,是随着企业的发展、时代的发展不断调适、螺旋上升的过程。上海国际信托不断将信托文化与企业文化建设深度融合,迄今已经历了三个阶段的迭代出新。


在第一个阶段,即企业文化初创期,公司作为服务地方经济、对外融资的重要窗口,在开拓业务过程中,逐渐形成了一套朴素的价值观念和行为准则,并经1991年汪道涵同志题词“开拓、高效、诚信、求实”,1992年江泽民同志题词“勇于开拓、善于经营、严于管理,发展上海国际信托投资事业”,完成了企业文化的首轮积累和沉淀。


在第二个阶段,公司基于信托业务的性质,将企业文化理念体系纳入公司战略全局进行思考谋划,于公司30周年司庆时正式推出“信利正,睿见远”的品牌口号,对外统一了企业视觉形象。


在第三个阶段,经由上海市委、市政府统一部署,公司于2016年整体加入浦发银行(集团),其间队伍不乱、业务不断、指标不降,主营业务加速发展,成为上海国资国企改革成功样本。伴随着公司深度融入浦发银行(集团),浦发银行企业理念、信托文化与自身企业文化相互交融,形成了“信托为美好生活创造价值”的企业使命、“全球资产和财富管理服务提供商”的企业愿景、“笃守诚信,创造卓越”的核心价值观、“诚信合规,开拓创新,同心跨越,开放共赢”的企业精神。


加强建设、大力弘扬信托文化


2020年以来,《信托公司信托文化建设指引》和信托文化建设五年规划相继出台,为行业加强信托文化建设、坚守“受托人”定位提出了方向指引和更高的要求。上海国际信托坚决落实信托文化建设的各项工作要求和部署,将其落实到公司战略、内控、品牌建设等各个层面。


在战略层面,公司以信托文化为基础,积极回归本源,将服务实体经济发展、中小微企业融资和居民美好生活作为未来的战略发展方向,围绕“三大任务、一大平台和四个品牌”持续贡献信托力量,不断探索将公司战略与服务实体经济的使命文化深度融合。


在内控层面,公司坚守“受托人”定位,重视风控文化和合规文化建设,制定和完善全面风险管理体系,运用金融科技手段强化风控合规管理。通过积极影响和落实监管的各项号召及要求,主动压降资产规模规模,严守风控要求、筑牢合规底线,让坚守“受托人”定位的信托文化深入每位员工的心中。


在品牌建设层面,公司在诚实守信的信托文化基础上,于2010年推出全新的品牌形象和“信利正 睿见远”品牌口号,并持续开展品牌成长路径规划,使公司综合实力大幅跃升。


2、坚持服务实体经济,积极贡献信托方案


其一,服务实体经济,助力长三角一体化和上海地区建设。


一直以来,上海国际信托坚持服务实体经济的发展导向,围绕“一带一路”、雄安新区、津京冀一体化、粤港澳大湾区等发展规划不断创新支持工具、拓展业务领域。截至2020年末,公司累计投向实体经济规模近3000亿元,约占公司整体管理信托资产规模的五成;投向民营企业信托资产规模超过1500亿元,为数十万小微企业提供金融服务。早期,公司作为国务院十大对外融资窗口,还深度参与了上海地铁一号线、东方明珠、洋山港等重大地标工程建设,为上海国际金融中心、科创板建设等贡献了信托力量。在支持上海地区经济发展的基础上,公司进一步主动担当长三角一体化发展使命,充分利用信托投资领域广、资金运用方式灵活的优势,通过信托贷款、债券投资、股权投资、资产证券化等多种形式,满足长三角一体化建设复杂的资金需求,累计投入资金近2000亿元。


其二,坚守“受人之托、忠人之事”,满足人民群众对美好生活的向往。


上海国际信托始终坚持客户利益至上,通过信托产品为投资者分享国家经济高速增长的红利,2008〜2020年兑付项目超过2700个,兑付本金约1.2万亿元,兑付信托收益超过800亿元,所有产品全部安全兑付。在我国经济高速增长、居民获得感不断提升的同时,公司抢抓需求,发挥家族信托优势,携手多家合作伙伴,为客户提供多元化综合服务,实现资产管理、家族传承、慈善公益等多重财富需求,目前公司管理的家族信托规模已经超过100亿元。


其三,大力发展慈善信托,助力疫情防控和精准脱贫攻坚。


上海国际信托积极利用法定制度优势,将信托工具应用到扶贫、慈善、抗击疫情等领域,既是体现社会责任的重要方面,又是发挥信托制度优势的重要领域。比如,自2013年以来,公司聚焦教育与医疗,目前已募资超过5000万元。其中,在教育领域支持云南、贵州、甘肃、西藏等11个中西部省区市近1000名校长走进上师大、华师大等20多所重点中小学,做“影子校长”跟岗实践,并通过网络共享上海优质教育资源,实现教育资源“东接西输”,提升贫困地区教学理念和水平。


3、三大板块、两大支撑,加快推动净值化创新


“十四五”时期,上海国际信托将秉持“再出发、再创业”的精神,加快推进转型创新,紧紧围绕“三大板块、两大支撑”,推动公司净值化转型,奋力实现高质量发展。


首先,升级传统业务模式,打造“货款、股权、ABS”综合性融资工具的投行业务。


信托转型是伴随我国经济结构调整逐步推进的。我国经济体量大、韧性足、主体丰富多样,转型过程中伴随着大量的融资需求。上海国际信托将围绕经济发展和实体企业的资金需求,摒弃单纯以间接融资、赚取利差收入的传统粗放发展模式,利用组织架构扁平、决策路径短、市场化程度高的综合优势,运用ABS、股权投资等不断创新信托工具,在城市更新、基础设施建设、科技创新、智能制造、医疗健康、新能源、国企改革领域,介入企业不同生命周期的融资需求,推动社会资源的高效整合,全面提升信托服务的效率和水平,打造“以贷款为基础,辐射出投贷联动,贷款-ABS-股权联动”的综合金融服务。


其次,顺应净值化转型,打造涵盖现金管理、债券投资、组合投资、境外投资等立体化产品线


2018年以来,监管部门引导和鼓励信托公司向标准化投资类业务转型,上海国际信托积极响应落实,大力实践探索,目前投向标准化证券领域的业务规模近1200亿元,收入贡献约三分之一。在开展投资类业务时,为解决机制流程方面的障碍,公司对标先进资管机构,持续优化投资决策流程,成立公司投资决策委员会,制定和发布适应投资类业务发展的制度流程,扫清障碍,打通梗阻,构建了一条高速公路。目前,公司已建立起覆盖现金管理、债券投资、证券FOF、PE股权投资、受托境外理财等立体化产品线,以专业化的研究团队和高效的金融科技水平支撑投资类业务发展,从组织架构和激励机制层面大力推动投研体系建设,坚持问题导向和价值导向,强化研究和业务之间的有效转化,不断提升主动管理能力和核心竞争力。 


再次,抓住市场机遇,大力发展家族信托等综合服务类业务。


根据十九届五中全会通过的《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二O三五年远景目标建议》,我国财富管理市场将面临广阔的发展机遇,预计可保持10%以上的年化增长率。信托公司具有客户优质、服务工具多、机制灵活的优势,是服务居民资产保值增值以及提供多元化金融服务方面的天然载体。上海国际信托将积极把握市场机遇,大力发展以家族信托为代表的财富管理业务,满足客户在税收、继承、公司治理等方面的需求,为客户提供一揽子、一站式综合服务,不断丰富信托服务内涵,提高信托服务质效。


最后,深入推进投研体系建设,大力强化金融科技赋能。


大资管统一竞争、净值化转型格局下,投研能力和金融科技已成为各家资管机构的核心竞争力和护城河。一直以来,上海国际信托高度重视投研能力对业务的支撑作用,在制度流程、组织架构、激励机制、专业化团队建设、投研平台内部协同、优质基础资产挖掘、研究和业务互动转化等多个方面持续加大推进投研体系建设力度。目前公司投研体系的夯基垒台、立柱架梁已经完成,2021年将进一步在组织架构、人事安排和激励机制等方面加大加强建设力度。同时,围绕架构完善、重点赋能、科技驱动、全面引领的目标,公司不断加大在金融科技方面的投入,通过坚持业务导向和需求导向,深化自主研发、自主设计、自主管理能力,夯实信息安全保障,优化信息科技治理,实现科技与业务双轮驱动、共同赋能,为公司高质量转型发展打好夯实基础。


作者:陈 兵
来源:当 代 金 融 家

责任编辑:yuz

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