年报分析:2020年信托公司组织框架持续优化

时间:2021/06/17 10:28:38用益信托网

2019年信托公司在经营层面的组织框架大幅调整后,2020年年报显示,信托公司依然在积极推进组织架构调整,以提升内部管理水平,为业务转型奠定坚实基础。从对比数据看,2020年有44家信托公司对组织架构进行了调整。其中多数公司是在董事会之下做出调整,增加了有关消费者权益保护和关联交易控制相关的委员会;还有一部分公司是在经营层面做出调整,增加了部分专业化业务部门和事业部,进一步完善了前中后台职能部门体系。


一、信托业务集中化管理趋势明显,提升业务效率


首先,最为明显的是整合原先N业务部门模式的信托业务部门,使之形成区域化、集中化管理的总部模式,提升信托业务效率;其次是增设专业化部门,来推动信托业务的转型发展。这一类型组织架构调整的有23家信托公司。


在区域化、集中化整合管理的部门中,整合最多的是与信托业务相关的部门,从侧面反映出在降杠杆的背景下,信用市场开始主动暴露风险,导致信托公司需要集中管理来提升业务效率及防范风险。例如,爱建信托成立业务管理总部及权益资产管理总部,华宝信托成立北方、华中、西部、南方业务中心,厦门信托成立华东业务部、东南业务部;当然也有进行不同调整的,例如,中诚信托将业务总部拆分,中粮信托取消原事业部制,改成了诸多专业化部门进行分开管理等。除此之外,还有一些增设专业化部门的公司,其中,西藏信托、金谷信托、山西信托为增设信托业务部门最多的公司,中信信托则成立了职业年金部,成为首家拥有该类业务部门的信托公司。


另外,还有一些增设标品投资相关、产融结合、服务类信托相关的部门,例如华润信托、昆仑信托、长安信托、粤财信托、中泰信托、中原信托等。值得关注的是,信托业开始逐渐成立特殊资产管理(经营)部,该类部门一开始成立于经验丰富的商业银行,从侧面反映出信托公司在不良资产处理能力上的提升,例如国通信托、杭工商信托、中融信托。


二、结合自身特色,设立不同类型事业部


2020年共有9家信托公司增设了不同类型的事业部,较2019年减少3家。其中增设最多的事业部是家族财富信托事业部和资本市场相关的事业部,例如,爱建信托、国投泰康信托、英大信托设立了家族财富事业部,百瑞信托设立了证券投资事业部等。其次,也有些公司将房地产业务与政信业务独立,比如长安信托、国联信托。部分事业部具有一定特色,例如,外贸信托增设了消费金融事业部、建信信托设立了并购重组事业部等。


三、加大财富中心布局,继续发力财富管理


2020年信托公司年报及公开信息显示,信托业继续发力财富管理,新增财富中心的有8家,1家更名。例如光大信托在财富总部下新增家族办公室、投资管理部、营销管理部、机构部、智能科技部,并将北京、上海、广州、深圳升级为旗舰店;爱建信托、北方信托、山西信托新增财富中心(财富管理部);浙金信托在财富管理部门下新设了财富运营中心;而云南信托则撤销了财富管理中心,成立了战略客户部。


在资管新规出台后,信托转型必然要发力主动管理业务,而财富管理无疑是这一转型中的重要一环。因此,信托公司纷纷选择在财富管理领域拓展布局,增加资金端竞争力。


纵观全国的财富中心的布局,不难发现新设的财富中心大多集中于一、二线城市,其主要原因在于高净值的客户集中在一、二线城市,他们对理财的关心程度、认知程度以及接受理解能力普遍较高,自然而然地成为财富中心的主要客户群体。


财富中心快速扩张背后,一方面体现出我国居民财富快速增长后,对财富保值升值的需求,另一方面,金融机构的资金端也开始从机构向高净值客户人群转变,拓宽零售市场线条,发掘新的融资途径从而形成市场竞争力。在人员配置上信托公司更加倾向于在财富私行与投行资管两端均有从业经验的人,减少时间成本。


四、服务信托部门设立,顺应监管导向回归本源


从上文中的信息可以看出,家族财富、资产证券化等服务类信托正在逐步发力,例如昆仑信托、中原信托成立了家族信托办公室;爱建信托、国投泰康信托、英大信托成立了家族财富事业部;百瑞信托、中粮信托成立了资产证券化部。服务信托起源于委托人、受益人各种各样不同的诉求,不仅仅是投资需求,其最能体现信托的制度价值,是可以将信托公司与其他金融机构区别开来的业务。服务信托同时也是海外信托业的重要形态,是中国信托业的重要发展方向。服务信托的发展不仅有利于整个资产管理行业的繁荣,也有利于满足社会的多元化需求。


从当前形势来看,由于资产管理业务与投资银行的手续费率逐年下滑,服务信托在手续费率的绝对值上虽然低于其他业务,但是,服务信托有其巨大的规模优势,还是存在较大的盈利空间。服务信托作为信托公司的重要盈利板块,大力发展必会持续产生收入,也有望创造新的业务机会。


在信托行业转型时期,为了适应监管的相关要求,更成功地实现转型,要先后转变以下三方面的观念。一是观念上的转变,要认识到先前赚大钱、赚快钱的时代已经一去不复返,在当前监管下,这是最重要的一个转变,也是最为关键的、最基础的转变,只有思想转变了,后续的工作才能更好推进。二是专业能力的转变,新监管下,对于专业能力有了更高的要求,最好选择小而精的业务方向。三是要引导客户观念的转变,特别是资产端的重要客户与潜在客户。


从长远发展的角度来看,信托公司若想持续改善与做大服务信托的规模,要重点关注资产证券化、家族信托与年金信托等方向;另外,要不断提升财富管理的专业化能力,引进专业化人才,拓展高端客户、增加信托产品的种类;最后,风险防范必不可少,务必加强风险管理与资产处置的能力,尤其是加强存量资产的风险处置,同时要严防新增风险的出现。


五、优化职能部门设置,提升管理效率


从2020年信托公司年报及公开信息显示,约有23家信托公司对职能部门进行了调整,调整包括增设、裁撤、合并、拆分多种形式,以求实现更好地适应公司业务发展的目的。


有15家增设与项目审批、项目运营、项目处理相关部门。例如,百瑞信托增设了项目评审三部,大业信托将项目评审委员会拆分成信托业务委员会、固有业务审查委员会,光大信托将独立审批人团队扩成五个团队,中建投信托成立审批部。再如,北方信托成立项目管理部,建信信托成立运营管理部,英大信托成立运营管理部和法律事务部,中粮信托成立运营中心,厦门信托增设资产运营二部,华宝信托成立资产保全部,中粮信托成立投后管理部,中原信托成立资产保全运营部,山西信托新增资产保全四部等。


除此之外,有12家变更了其他职能部门,主要是增设党群工作部、工会委员会,信息科技等相关部门,例如光大信托、华能信托、民生信托、长安信托、中建投信托等。


六、注重关联交易,保护消费者权益


根据2020年信托公司年报及公开信息显示,在《资管业务新规》及《信托消费者权益保护自律公约》监管指引下,约有35家信托公司都在董事会下增设关联交易控制委员会及消费者权益保护委员会。


增设关联交易控制委员会有大业信托、东莞信托、光大信托、国投泰康信托、华能信托、华鑫信托、外贸信托、中诚信托、中航信托等31家公司;东莞信托、国元信托、中信信托、紫金信托、西部信托、厦门信托、民生信托7家增设了消费者权益保护委员会。此外,大业信托将将项目审查委员会拆分成信托业务审查委员会、固有业务审查委员会;兴业信托增设了创新业务委员会、业务评审委员会、风险管理委员会、信息科技管理委员会;中诚信托增设了风险合规委员会、业务评审决策委员会;五矿信托增设了预算委员会;紫金信托增设了战略规划委员会;厦门信托增设战略与风险管理委员会、采购管理委员会、信息科技管理委员会、数据治理委员会、问责委员会。




作者:博 士 后 工 作 站
来源:百 瑞 信 托

责任编辑:wyx

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