用益发布:2016-2017年度信托公司综合实力排名

时间:2017/11/14 16:29:03 作者:用益金融信托研究院 来源:用益信托网 责任编辑:admin

信托公司综合实力排名是用益每年一次推出的行业排名,该排名依据的是用益金融信托研究院开发的信托机构评价体系。用益金融信托研究院(前身为用益信托工作室)于2010年推出了旨在反映信托公司整体实力的评价体系,该体系数据全部来源于信托公司每年发布的年度报告。从一开始,我们就试图通过对信托公司财务及经营方面的主要数据进行分类,并运用数据模型来从五个方面对信托公司进行量化分析,最终以总分数的形式反映各家公司的整体状况。该体系一经推出,就得到了业内外的普遍关注,我们也不断对指数进行增减和修正,从一开始的三个方面(资本实力、业务能力、盈利和资产管理能力),21个指标发展到现在的五个方面(资本实力、业务能力、盈利能力、资产管理能力、抗风险能力),42个指标,基本涵盖了信托公司业务、经营和管理方面的各个方面,且所有的指标数据都是量化指标,没有人为因素,所以,更加客观和真实。


2017年是我们推出信托公司综合实力排名的第八个年头,今年我们在指标上做了比较大幅度的调整,在参考银监会发布的《信托公司行业评级短剑(CRIS)体系指标》和其他金融行业机构评价体系的基础上,新增了反映盈利能力的营业费用收入比,每股收益,固有业务投入产出率等指标,反映理财能力的人均信托净收益指标和反映抗风险能力的信托杠杆率、信托赔偿准备金提取率、信托风险赔偿率等指标。这些指标的引入,使得对相关能力的评价更加准确和全面,同时,我们也撤销了一些重复性的指标,合并了一些共性指标。以上这些指标的修改和完善,使得整个评价体系更加全面合理、科学准确。


在此,我们还需要特别说明的是反映信托公司综合实力的五个方面的能力之一——抗风险能力。这个概念应该与我们传统的风险管理能力概念是不同的。风险管理能力应该包含抗风险能力,但抗风险能力不能等同风险管理能力。因为,风险管理能力是一个全面反映信托公司在风险管理方面(包含风控制度设计、管理体制机制、人员素质、风险处置等诸多领域)的情况,其中很多指标无法量化,因此,我们以《信托公司净资本管理办法》为主要依据,并结合风险准备金情况和固有资产不良资产率等几个方面,对信托公司的业务风险进行量化,从而得出信托公司在一定时间内的相同风险概率下抵御这些风险的能力。因此,从某种程度上来说,极端情况下,当一家公司业务开展不大,而净资产在不断增加,这家公司的抗风险能力应该是更高的,而一家业务开拓迅猛,业务规模超出了自身风险承受能力的信托公司,尽管其风险管理能力较强,但抗风险能力显然会比较弱。这也正契合了监管部门对信托公司可能存在的风险及抵御风险的能力的监管思路和要求。


尽管我们在不断修正各项指标和数据,但我们深知离完全准确反映信托公司在各个方面的能力还有很大的距离,我们也欢迎各位同仁和专家学者就评价体系提出意见和建议,我们会认真吸取好的意见,使得评价体系更加科学和准确。


从本次排名来看,进步最大的前五位分别是民生信托(前进33位)、新时代信托(前进30位)、中江信托(前进29位)、西藏信托(前进22位)、渤海信托(前进22位)。提升的主要原因都是得益于这些公司业务的快速提升。


从排名下降比较快的公司则有吉林信托(后退23位)、昆仑信托(后退20位)、陕西国投(后退21位)和西部信托(后退18位)。后退的原因都是因为业务下滑,导致盈利降低,从而排名下滑。


从排名前十的来看,中信信托与上年相比上升两位,重新回到了行业头把交椅,实至名归。而安信信托继续凭借其出色的业绩首次进入行业前十,并排名升至行业的第四位。同时,挤进前十的还有上海信托,由上年的14位上升5位,排名行业第九,这也是该公司时隔2年,重新回到了前十。而中诚信托和兴业信托则因分别后退6位和7位,很遗憾与前十无缘。


用益金融信托研究院
二〇一七年十月


延伸阅读:


1、2016年68家信托公司综合实力排名

2、2016年68家信托公司综合实力之抗风险能力排名

3、2016年68家信托公司综合实力之理财能力排名

4、2016年68家信托公司综合实力之业务能力排名

5、2016年68家信托公司综合实力之盈利能力排名

6、2016年68家信托公司综合实力之资本实力排名

7、用益—信托公司综合实力评价体系介绍


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